취득세 계산기 2025 — 주택 취득세·지방교육세·농특세 즉시 계산

Acquisition Tax Calculator

취득세
계산기

주택 취득가액·보유 주택 수·조정대상지역 여부를 입력하면
취득세·지방교육세·농어촌특별세를 즉시 계산합니다.

총 납부세금

—원

취득세—

지방교육세—

농어촌특별세—

적용 취득세율—

1주택 6억 이하 → 1% 1주택 6~9억 → 1~3% 1주택 9억 초과 → 3% 조정 2주택 → 8% 비조정 2주택 → 1~3% 조정 3주택+ → 12% 비조정 3주택 → 8% 4주택+ → 12%

주택 유형 선택

취득 조건 입력

주택 취득가액 5억 원

원

5천만30억

취득 후 보유 주택 수

※ 취득 후 기준 · 배우자·미성년자녀 포함 세대 합산

조정대상지역 여부

전용면적

※ 85㎡ 초과 시 농어촌특별세 0.2% 추가

적용 취득세율

조건 선택 후 자동 계산

—%

세율 비교 (전체 범위 대비)

0%현재 —최대 12%

세금 내역

취득세

취득가액 × 세율

—원

지방교육세

취득세의 10%

—원

농어촌특별세

85㎡ 이하 비과세

—원

총 납부세금

취득세 + 지방교육세 + 농특세

—원

세금 구성 비율

취득 비용 요약

주택 취득가액 —

총 세금 —

등기 비용 예상 (참고) —

초기 총 취득 비용 —

실효세율 (세금/가액) —

취득세 계산기 사용법

이 계산기는 2025년 지방세법 기준으로 주택·토지 취득 시 납부해야 하는 취득세, 지방교육세, 농어촌특별세를 자동으로 계산합니다. 부동산 매입 전 세금 부담을 미리 파악해 자금 계획을 세우는 데 활용하세요.

1

주택 유형 선택

아파트·단독주택·빌라·오피스텔·토지 중 취득할 부동산 유형을 선택합니다. 오피스텔은 업무용(4.6%)과 주거용(1~12%)으로 나뉘며, 이 계산기는 주거용 오피스텔을 기준으로 계산합니다. 토지 및 상가는 기본 취득세율 4%가 적용됩니다.

2

취득가액 입력

실제 매매계약서에 기재된 거래 금액을 입력합니다. 취득세는 신고가액 또는 시가표준액(공시가격) 중 높은 금액을 기준으로 부과됩니다. 증여·상속의 경우 별도 세율이 적용됩니다.

3

보유 주택 수 및 지역 선택

취득 후 세대 전체 기준 보유 주택 수와 조정대상지역 여부를 선택합니다. 다주택자이거나 조정대상지역에서 취득하면 세율이 크게 높아집니다. 배우자·미성년 자녀의 주택도 포함해서 합산해야 합니다.

4

전용면적 선택

전용면적 85㎡(국민주택 규모) 초과 시 농어촌특별세 0.2%가 추가됩니다. 85㎡ 이하는 농어촌특별세가 비과세되어 전체 세 부담이 줄어듭니다.

취득세 외 추가 비용 체크리스트

① 법무사 등기비용: 취득세를 납부한 후 소유권 이전 등기를 위한 법무사 수수료. 매매가 3억 기준 약 50~80만 원.
② 인지세: 1억 초과~10억 이하 시 15만 원 (10억 초과 35만 원). 매수인·매도인 공동 부담.
③ 부동산 중개수수료: 9억 이하 0.5%, 9억~12억 0.6%, 12억 초과 0.7% (협의 가능) 이내.
④ 주택담보대출 이자: 대출 이용 시 주택담보대출 계산기로 월 상환액을 미리 계산하세요.

2025년 주택 취득세율 완전 정리

주택 취득세율은 취득가액, 보유 주택 수, 조정대상지역 여부에 따라 1%~12%까지 크게 달라집니다. 다주택자의 경우 중과세율이 적용되어 세 부담이 수천만 원 이상 차이 날 수 있습니다.

구분	6억 이하	6억~9억	9억 초과	조정지역 2주택	3주택+
1주택 (비조정)	1%	1~3%	3%	—	—
2주택 (조정)	8%			8%	—
2주택 (비조정)	1%	1~3%	3%	—	—
3주택 (조정)	12%			—	12%
3주택 (비조정)	8%			—	8%
4주택 이상	12% (지역 무관)

※ 위 세율에 지방교육세(취득세의 10%)와 농어촌특별세(85㎡ 초과 0.2%)가 추가 부과됩니다. 생애최초 주택 취득 감면 등 특례 적용 여부는 별도 확인이 필요합니다.

6억~9억 구간 취득세율 계산 방식

6억~9억 구간은 취득가액에 따라 세율이 점진적으로 증가하는 방식입니다.
세율(%) = (취득가액 × 2 / 3억) - 3
예) 7억 5천만 원: (7.5억 × 2/3억) - 3 = 5 - 3 = 2%
예) 6억 원: (6억 × 2/3억) - 3 = 4 - 3 = 1% (경계값)

자주 묻는 질문 (FAQ)

생애최초 주택 취득 시 취득세 감면 혜택이 있나요?

네, 생애최초 주택 구입자는 취득세 감면 혜택을 받을 수 있습니다. 2023년 이후 기준으로 수도권 4억 원 이하, 비수도권 3억 원 이하 주택을 처음 구입하는 경우 취득세 200만 원 한도 내에서 감면됩니다. 감면 신청은 취득일 60일 이내에 관할 지방자치단체에 해야 합니다. 이 계산기는 기본 세율 기준이므로 감면 혜택 적용 시 실제 납부액이 줄어들 수 있습니다.

취득세 신고·납부 기한은 언제인가요?

부동산 취득 후 60일 이내에 취득세를 신고·납부해야 합니다. 상속의 경우 6개월, 외국에 주소를 두고 있는 경우 9개월 이내입니다. 기한 내 신고·납부하지 않으면 20%의 무신고 가산세와 0.022%/일의 납부지연 가산세가 부과됩니다. 잔금 지급일과 취득 등기일 중 빠른 날이 취득일이 됩니다.

증여나 상속으로 받은 주택의 취득세율은 어떻게 되나요?

증여 취득세율은 원칙적으로 3.5%이며, 조정대상지역 내 공시가격 3억 원 이상 주택을 배우자나 직계존비속에게 증여할 경우 12%의 중과세율이 적용됩니다. 상속 취득세율은 2.8%입니다. 이 계산기는 매매(유상 취득) 기준으로만 계산하므로 증여·상속의 경우 실제 세율과 다를 수 있습니다. 양도소득세 계산기도 함께 확인해보세요.

조정대상지역이란 어디를 말하나요?

2025년 현재 조정대상지역은 서울 전 지역과 일부 수도권 지역이 해당합니다. 조정대상지역은 부동산 시장 과열 시 지정되고 안정 시 해제되므로, 국토교통부 공식 고시 또는 부동산 거래 플랫폼에서 최신 지정 현황을 반드시 확인하세요. 조정대상지역에서 2주택을 취득하면 8%, 3주택 이상이면 12%의 중과세율이 적용됩니다.

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